우리은행, 이상징후 검사시스템 도입..금융사고 예방

|스마트투데이=김국헌 기자| 우리은행은 금융사고 패턴을 이용해 이상징후를 탐지하는 검사시스템 ‘FDS(Fraud Detection System)’를 24일부터 도입한다고 이날 밝혔다.

선제적으로 금융사고를 예방하고, 내부통제를 혁신하는 방안의 일환이다. 이에 앞서 임종룡 우리금융그룹 회장은 지난해 10월 국정감사에서 이상거래 신호를 탐지해 미리 검사하는 전산시스템을 구축해 올해부터 시행하겠다고 약속한 바 있다. 

우리은행은 이번 검사시스템 구축으로 은행권에서 처음으로 시나리오 기반 부정거래 검사시스템을 현업에 도입하게 됐다. 이를 바탕으로 지속적으로 데이터를 축적해 고도화할 계획이다.

대출을 받을 때 연소득을 허위로 입력하거나, 자금용도 증빙 자료를 허위로 제출하거나, 고객 모르게 정기예금을 해지한 후 편취한 기존 금융사고 사례를 토대로 이상 거래 징후를 탐지해 경고하면, 담당 검사역이 즉시 검사에 착수해 영업점 금융사고를 사전에 방지한다.

우리은행은 금융사고 패턴 분석 및 시나리오 생성, 내부통제 DB(Data Base) 구축, 모니터링 시각화 대시보드를 개발했다. 이번 시스템 도입으로 고위험 시나리오 기반 최신 데이터를 추출해, 검사에 활용하는 체계를 구축했다.

‘FDS’ 구축은 우리은행 통합 내부통제 체계 구축을 위한 선행 단계란 설명이다. 이번에 활용한 행동 패턴 시나리오는 향후 AI(인공지능)를 기반으로 한 통합 시스템 구축에 토대가 된다.

우리은행 관계자는 “이번 금융사고 패턴 기반 ‘FDS’는 개별 거래에서 탐지할 수 없는 금융사고를 선제적으로 예방하고, 금융사고 모니터링을 통해 반복되는 동일 유형의 금융사고를 예방할 수 있는 장점이 있다”며, “‘FDS’를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력할 것”이라고 말했다.