신한투자증권, ‘신한 SOL 로보 연금’ 출시

신한투자증권이 퇴직연금 로보어드바이저 자동투자 서비스 ‘신한 SOL 로보 연금’을 출시했다고 31일 밝혔다.

이 서비스는 고객이 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형 가운데 투자성향을 선택하면 AI가 ETF 자산배분과 종목 선정, 리밸런싱을 자동으로 수행한다.

신한투자증권이 자체 개발한 AI 퀀트 모델을 적용했다. 이 모델은 시장 데이터를 분석해 주식과 채권, 대체자산의 배분 비중과 편입 ETF를 결정한다. 운용 대상은 국내 상장 ETF 중 IRP 계좌에 담을 수 있는 상품이다.

리밸런싱은 매월 정기적으로 진행한다. 시장 변동성이 커지면 추가로 포트폴리오를 조정한다.

연금 개시 전인 IRP 고객은 최소 100만원부터 이용할 수 있다. 자동투자 한도는 최초 신청일을 기준으로 계약연차에 따라 매년 900만원씩 늘어난다. 사용하지 않은 한도는 다음 연도로 이월된다.

신한투자증권이 고객에게 선보이는 첫 로보어드바이저 기반 연금 투자 서비스다. 회사는 지난 2023년 12월부터 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에서 같은 전략의 모델을 운용했다.

코스콤 테스트베드 공시에 따르면 지난 24일 기준 누적 수익률은 적극투자형 66.85%, 위험중립형 45.57%, 안정추구형 24.63%다. 이는 테스트베드 운용 결과로 향후 수익률을 보장하지 않는다.

박세현 신한투자증권 연금사업본부장은 “퇴직연금은 장기적인 자산관리와 위험관리가 중요하다”며 “고객이 자산배분 서비스를 편리하게 이용할 수 있도록 마련했다”고 말했다.

신한투자증권은 서비스 출시를 기념해 신청 고객을 대상으로 경품 행사를 진행한다. 기간과 경품 등은 신한투자증권 홈페이지와 신한 SOL증권 앱에서 확인할 수 있다. 모든 투자상품은 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.