우리은행, AI 기반 PB 고객관리 시스템 'WM V.I.P.' 운영

|스마트투데이=김한솔 기자| 우리은행은 직원의 고객관리와 자산관리 영업을 지원하는 인공지능 기반 고객관리 시스템 'WM V.I.P.(Value Insight for PB)'를 운영한다고 4일 밝혔다.

WM V.I.P.는 고객의 자산 현황과 거래 이력, 과거 투자 경험 등을 분석해 당일 우선 관리할 고객을 자동으로 추천하고 맞춤형 상담 정보를 제공한다. 투자상품 관리와 시장 변화 대응 등 자산관리 업무에 필요한 정보를 한데 모은 시스템이다.

고객별 분석 내용과 상담 가이드를 요약한 'AI 인사이트'도 제공한다. 주요 시장지수와 연관된 고객을 식별하고 시장 상황 변화에 따라 먼저 연락할 고객을 제시해 직원의 선제적인 상담을 돕는다.

박신영 우리은행 TWO CHAIRS W 도곡 PB는 “과거에는 관리가 필요한 고객을 일일이 찾아야 했지만, 이제는 AI가 우선적으로 살펴봐야 할 고객을 제안해 고객 분석 시간이 크게 줄었다”며 “실제로 관리를 놓칠 수 있었던 고객에게 적시에 연락하는 등 업무 효율성과 고객관리의 정확도가 함께 높아졌다”고 말했다.

이현옥 우리은행 WM영업전략부 차장은 “「WM V.I.P.」는 전사적인 AI 전환(AX) 추진의 일환으로 자산관리 부문에 선제적으로 구축한 AX 서비스”라며 “향후 AI 에이전트 구축사업과 연계해 고객분석과 상담·영업지원 기능을 지속 확대하고, WM 영업 경쟁력을 높이는 차별화된 서비스로 발전시켜 나갈 계획”이라고 말했다.