|스마트투데이=김윤진 기자| iM에셋자산운용 ‘iM에셋 디딤 든든 EMP 증권투자신탁(혼합-재간접형)’ 펀드가 안정적 성과를 보이며, 퇴직연금 계좌에서 주목받는 상품으로 자리 잡고 있다.
iM에셋자산운용은 업라이즈투자자문과 협력하여 2022년 2월 14일 출시한 이 펀드가 출시 2년이 지난 현재 운용 규모 100억원을 돌파하며 장기적인 퇴직연금 투자자들에게 안정적인 투자 대안을 제공하고 있다고 13일 밝혔다.
해당 펀드는 변동성 높은 시장 환경 속에서도 일관된 성과를 기대할 수 있도록 설계된 올웨더(All Weather) 전략을 기반으로, 투자자들에게 탁월한 선택지로 자리 잡고 있다.
브리지워터 어소시에이츠의 창립자 레이 달리오는 1982년 예기치 못한 시장의 급등락을 경험하며, 경제를 예측하는 일의 어려움을 절감했다. 이 경험을 바탕으로 그는 ‘인플레이션’과 ‘성장’이라는 두 가지 경제 변수를 중심으로 네 가지 경제 국면(성장, 침체, 인플레이션, 디플레이션)에 유연하게 대응할 수 있는 올웨더 전략을 개발하였고, 이러한 방식으로 시장 변동성에 상관없이 안정적 수익을 추구하는 포트폴리오 구성을 완성했다.
올웨더 전략의 핵심은 리스크 패러티(Risk Parity) 접근법을 통해 각 자산군의 변동성을 활용해 비중을 조정하는 시스템이다. 이 접근법은 특정 자산에 대한 의존도를 줄이고, 경제 변화에 자연스럽게 적응할 수 있도록 하여 투자자들이 예측 불가능한 시장에서도 안정적인 수익을 기대할 수 있게 한다.
업라이즈투자자문은 2019년 금융위원회와 코스콤 주도의 로보어드바이저 자격 심사 과정인 테스트베드를 성공적으로 통과하여 올웨더 포트폴리오를 로보어드바이저 기술로 구현하였다.
이를 바탕으로 iM에셋자산운용과 협력하여 디딤 든든 EMP 펀드를 안정적으로 운용하고 있다. 이 로보어드바이저 시스템은 자산의 변동성을 실시간으로 반영하여 비중을 자동으로 조정하며, 고객들에게 변동성 장세에서도 예측에 의존하지 않는 비교적 안정적인 투자 경험을 제공한다.
전일 기준, iM에셋 디딤 든든 EMP 펀드는 1년 수익률 +17.43%, 6개월 수익률 +4.54%, 연초 이후 수익률 +9.31%라는 성과를 기록하고 있으다. 이 펀드는 iM증권, 삼성증권, 한국투자증권, 미래에셋증권, 하나증권, 우리투자증권, 유안타증권, KB증권, 키움증권, 현대차증권, 대신증권, DB금융투자 등 12개 주요 판매사에서 가입 가능하다. 또한, 퇴직연금 계좌(DC/IRP)를 통해 100% 투자 가능하다.
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