KCGI연금펀드 순자산 1조 돌파

|스마트투데이=김윤진 기자| KCGI운용은 지난 24일 기준으로 운용중인 퇴직연금과 개인연금(연금저축)을 합산한 금액이 1조288억원을 기록 1조원을 돌파했다고 5일 밝혔다.

지난 2019년 말 기준 2759억원 대비 4년 2개월만에 273%가 증가한 것으로 연평균 37%의 성장률을 기록한 셈이다. 연금 펀드를 운용중인 52개 운용사 중 순자산 1조원를 돌파한 것은 KCGI가 13번째다. 

특히 같은 기간 개인연금 펀드가 1615억원에서 7351억원으로 355% 증가하며 전체 운용사 중 순자산 기준 7위권을 기록하며 가파른 성장세를 지속했다.  퇴직연금 펀드는 같은 기간 1143억원에서 2937억원으로 157% 성장했다.  

KCGI자산운용은 “개인 고객을 대상으로 연금의 필요성과 절세 효과등을 알리고 세대별 자산배분을 손쉽게 할 수 있는 심플초이스와 TDF 시리즈를 잇따라 출시하면서 고객들로부터 큰 호응을 받은 것이 연금 자산 증가로 연결되었다”고 설명했다. 

KCGI운용은 2018년 연령별 세대별 맞춤 펀드인 주니어펀드, 샐러리맨펀드, 시니어펀드 등 심플초이스 시리즈를 출시하면서 노후 준비의 필요성을 알리고 투자에 대한 궁금증을 풀어주는 금융 서비스를 시작했다.

운용사 최초로 개인고객을 대상으로 펀드 매매 앱을 출시하였으며 2020년 자사의 자산배분 역량을 집대성해 TDF 시리즈를 런칭하면서 연금 자산 증대를 가속화했다.  장기투자에 적합한 주식형 위주로 연금 펀드를 운용하면서 꾸준히 상위권 수익률을 유지했다.  2023년8월 사명변경 이후 연금 자산 운용 강화를 주요 경영목표로 설정하고 수익률 및 안정성 제고에 집중해왔다.

연금펀드별 자산 규모를 보면 KCGI자산운용의 대표상품인 KCGI샐러리맨펀드의 개인연금 및 퇴직연금클래스가 2019년말 24억원에서 107배 늘어난 2613억원을 기록하면서 외형과 증가율이 가장 컸고 뒤를 이어 KCGI프리덤TDF시리즈(2039억원), KCGI코리아펀드(1188억원), KCGI코리아퇴직연금증권자(1072억원)등이 1000억원이상의 연금펀드 잔고를 형성하며 성장을 견인했다. 

가장 많은 자금이 몰린 KCGI샐러리맨펀드는 성장성과 안정성을 겸비한 국내 및 전세계 다양한 자산군을 선정해 투자하는 펀드로 직장인들의 노후준비를 위한 효과적인 분산투자 전략을 구현해 인기를 끌었다. 최근에는 계량적 방법을 활용한 글로벌 멀티 자산 분배 모델을 활용해 투자 후보를 선별하고 리벨런싱하고 있다. 1월 말 현재 주식 비중은 약 96%이며 미국에 69%, 한국에 13%, 중국에 7%를 투자하고 있다.

은퇴 시점에 맞춰 자동으로 포트폴리오를 조정해주는 KCGI프리덤TDF펀드도 2020년 10월 런칭 이후 성장세가 두드러졌다. 20년말 77억원에 불과했던 TDF 순자산은 3년2개월 만에 26배 늘어난 2039억원으로 성장했다.  자체 개발한 한국형 글라이드패스 (생애주기별 자산배분곡선)의 지속적인 개선을 진행해 왔으며 특히 2023년 사명변경 이후 자사 액티브펀드로 구성된 모펀드의 자산배분전략을 정교화 하면서 꾸준히 상위권 수익률을 유지, 각 퇴직연금 사업자 및 판매사로부터 추천 펀드로 선정되는 등 시장의 반응이 좋아 자금 유입이 지속되었다. 

KCGI코리아펀드는 2013년 설정되어 국내 성장주식에 투자하는 장수펀드로 최근 7년 연속 벤치마크 대비 초과 수익률을 기록하는 등 꾸준한 성과에 힘입어 인기를 끌고 있다.  

KCGI운용은 “노후준비의 중요성이 강조되고 디폴트 옵션 제도의 확산에 따라 TDF 시장의 성장이 가속화 되면 전체 연금펀드의 자금 유입도 가속화 될 것”으로 예상했다.