삼성증권, 2.2조 무단 일임매매..기관경고에 80억원대 제재

|스마트투데이=최성 기자| 삼성증권이 전 지점장이 고객 계좌를 이용해 2조2000억원 상당의 무단 일임매매를 일삼고, 금융감독원 검사 과정에서 허위자료를 제출한 사실 등이 적발돼 기관경고와 함께 80억원대의 제재 처분을 받은 것으로 나타났다.

9일 금융감독원의 제재내용 공개안에 따르면 금융당국은 지난달 28일 삼성증권에 기관경고와 과징금 43억1600만원, 과태료 40억3800만원을 부과했다. 임원 1명에게는 주의적경고 조치를, 직원 등에게는 정직·감봉·견책 등의 징계가 내려졌다.

금융감독원은 투자일임계약 없이 이뤄진 대규모 주식 매매를 가장 문제점으로 지적했다.

삼성증권의 전직 지점장 A씨는 투자일임계약을 체결하지 않은 고객 3명으로부터 국내 및 해외주식에 대한 투자판단을 위임받아 213개 종목을 총 1만440회에 걸쳐 매매했다. 거래 규모는 약 2조2000억원에 달했다.

이 가운데 8000억원은 현금으로 주문했고, 나머지 1조4000억원은 고객 명의의 신용융자를 이용했다. A씨는 평소 기억하고 있던 고객의 계좌 비밀번호를 사전 동의 없이 거래주문시스템에 직접 입력하는 방식으로 신용융자 거래를 실행했다. 이로 인해 고객들은 5억4000만원의 이자비용을 부담했다.

금융상품 판매 과정에서 허위사실을 고지한 상황도 위반사항으로 꼽았다.

A씨와 삼성증권 영업점 직원들은 매도 시 손실이 발생하는 상황에서도 고객에게 이익을 실현할 수 있는 것처럼 안내하는 등 허위사실을 고지해 26회에 거쳐 총 449억7300만원 규모의 매매를 유도했다.

이와 함께 주식담보대출 경험이 없는 고객에게는 대출을 활용해 적극적으로 주식을 매수하도록 권유해 40억8000만원의 대출을 받게 했다.

금감원 검사 과정에서 허위자료를 제출한 사실도 적발됐다.

삼성증권은 내부감사 결과보고서와 징계양정 매뉴얼, 징계위원회 녹취록, 직원 징계내역 등 총 5건의 허위자료를 검사반에 제출했다.

일부 내부감사 결과보고서에서는 위법행위 내용과 관련 직원에 대한 정보를 삭제했으며, 징계위원회 녹취록에서도 회사의 내부통제 미흡과 직원에 대한 특혜 제공을 보여줄 수 있는 발언을 선별적으로 삭제한 것으로 드러났다.

이번 제재안은 금감원이 지난해 4월 초고액자산가 고객이 집중된 삼성증권의 거점점포 영업실태와 내부통제 체계를 검사한 것과 관련된 내용으로 파악된다.