KB證, MTS ‘My연금’ 서비스 전면 개편

KB증권은 대표 MTS ‘KB M-able(마블)’의 연금 서비스 ‘My연금’을 전면 개편했다고 2일 밝혔다.

고객이 자신의 연금자산을 보다 쉽고 빠르게 확인하고, 자산 조회와 진단부터 실제 투자까지 자연스럽게 이어갈 수 있도록 이용 편의성을 높였다.

먼저 기존 단일 구조였던 ‘My연금’을 ‘계좌현황’과 ‘투자현황’으로 구분해 필요한 정보를 보다 직관적으로 확인할 수 있도록 했다.

‘계좌현황’에서는 총 평가금액과 납입정보, 세액공제 현황 등 계좌 주요 정보를 한눈에 확인할 수 있으며, ‘투자현황’에서는 상품별 보유잔고를 바로 확인할 수 있다.

평가금액•수익률•손익금액•매수금액 등 다양한 정렬 기준과 퇴직연금 부담금별 필터도 제공해 원하는 연금 현황을 보다 빠르게 살펴볼 수 있다.

연금 운용 현황을 파악하고 진단하는 기능도 강화했다. 수익률은 기존 납입금액 기준뿐 아니라 매입금액 기준으로도 확인할 수 있으며, 총 납입금액과 입금한도, 위험자산 비중 등 주요 연금 정보를 한 화면에 담았다.

여기에 수익률 추이와 평균•상위 10% 비교 정보를 시각화해 자신의 연금 운용 현황을 보다 직관적으로 점검할 수 있도록 했다.

조회와 투자의 연결성도 높였다. 보유 종목을 확인한 뒤 실시간 시세와 매매 화면으로 바로 이동할 수 있도록 동선을 개선해 별도의 메뉴를 다시 찾아야 하는 번거로움을 줄였다. 한 화면에서 확인할 수 있는 보유 종목 수도 확대해 여러 상품을 보유한 고객의 조회 편의성을 높였다.

상품별 상세 화면은 필요한 정보를 쉽게 찾을 수 있도록 일관성과 가독성을 높였다. 상품군별 정보 배치와 그래프 표현 방식을 통일했으며, 예금은 만기일과 약정이율을, 디폴트옵션은 구성상품별 투자 비중과 기준일자 등 주요 정보를 보다 명확하게 확인할 수 있도록 했다.

아울러 KB증권은 지난 9월 ‘M-able 커뮤니티’에 연금 투자자를 위한 테마 커뮤니티 ‘연금라운지’를 신설했다. 이를 통해 기존 종목별 게시글 중심의 커뮤니티에서 투자 관심사를 중심으로 정보와 경험을 공유하는 소통 공간으로 범위를 확대했다.

KB증권 관계자는 “이번 개편은 고객이 자신의 연금자산을 한눈에 파악하고 필요한 정보를 찾아 실제 투자까지 보다 편리하게 이어갈 수 있도록 고객 경험을 개선하는 데 중점을 뒀다”며 “앞으로도 고객의 목소리를 바탕으로 연금 투자와 관리 전반에서 체감할 수 있는 디지털 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다”고 말했다.