JB금융, 주주환원 기대에 투자의견 '매수' 상향..목표주가↑-KB증권

|스마트투데이=김국헌 기자| KB증권은 JB금융지주의 투자의견을 '중립'에서 '매수'로 상향하고, 목표주가도 1만3800원에서 2만원으로 높였다.

강승건 KB증권 연구원은 지난 23일 기업분석 보고서에서 상향 이유로 "밸류업 자율공시를 통해 2026년까지 단계적으로 주주환원율을 45% 수준으로 상향함에 따라 내년에 1천억원, 내후년 1100억원 규모의 자사주 매입·소각이 기대된다"고 밝혔다.

이어 강승건 연구원은 "중금리 신용대출 성장을 4분기에 다시 추진하면서 순이자마진(NIM)과 순이자이익 측면에서 경쟁사와축소된 격차가 재차 확대될 수 있을 것으로 기대된다"고 덧붙였다.

이날 발표한 올해 3분기 연결 기준 지배주주 순이익이 1930억원으로, 컨센서스(애널리스트 추정치 평균값)보다 9.8% 높은 수준이라고 평가했다. 성장과 마진 측면에서 부진했지만, 연체율 안정과 추가 충당금 부담 완화는 긍정적이란 분석이다.